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| ＦＰとは |
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ＦＰとはファイナンシャル・プランナー（financial
planner）の略で、個人の財産や生活設計を計画し提案する職業のことです。
「あなたの夢をかなえるパートナー」とも言い、家族の将来設計を金融、税制、不動産、ローン、保険、年金など様々な面からサポートして、夢や目標をかなえるように一緒に考えていきます。
またＦＰは、必要に応じて弁護士や司法書士・税理士・公認会計士・社会保険労務士、更には保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの専門家のネットワークを活かして包括的で適切なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。
「日本ＦＰ協会」より抜粋 |
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| ＦＰの資格 |
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ＦＰ資格には公的なものと民間のものがあるが、民間の試験が行われたのは1993年からで公的な資格に認定されたのは2002年である。
また、試験は民間の機関に委託されており、合格者は研修や実務検定を経て厚生労働省が技能士として認定する。
| 公的資格 |
民間資格 |
| 技能検定 |
日本ＦＰ協会 |
金融財政事情研究会 |
| １級ＦＰ技能士 |
← |
１級技能検定（ＣＦＰ） |
１級技能検定 |
| ２級ＦＰ技能士 |
← |
２級技能検定（ＡＦＰ） |
２級技能検定 |
| ３級ＦＰ技能士 |
← |
３級技能検定＊１ |
３級技能検定 |
尚、日本ＦＰ協会では各技能検定に合格後、研修を経てＡＦＰ・ＣＦＰに認定される。
また、ＡＦＰ・ＣＦＰ資格は２年毎の継続教育を修了しないと資格を継続できません。
＊１日本ＦＰ協会は2010年度より新たに3級技能検定を実施する予定。
＊金融財政事情研究会では、任意で登録できる継続教育があります。
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| ＦＰになるには |
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ＦＰになるには、厚生労働省が指定した試験機関で所定の試験を受けて合格する必要があります。
３級ＦＰ技能士
| 受験資格 |
ＦＰ業務に従事している者又は従事しようとしている者 |
| 試験科目 |
学科試験 |
実技試験 |
| 試験内容 |
マークシートによる筆記試験・60問 |
筆記試験・事例形式5題 |
| 試験範囲 |
A.ライフプランニングと資金計画
B.リスク管理
C.金融資産運用
D.タックスプランニング
E.不動産
F.相続・事業継承 |
個人資産相談業務
保険顧客資産相談業務
（どちらかを選択） |
| 合格基準 |
60点満点で36点以上 |
50点満点で30点以上 |
| 両方の科目に合格すると合格証書が発行されます |
＊尚、3級技能士試験は金融財政事情研究会のみで実施されています。
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| ＦＰの現状 |
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ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）には大きく分けて２種類いると言われる。
金融機関や企業に勤務して営業している「企業系ＦＰ」と、特定の企業に属さない「独立系ＦＰ」である。
| 企業系ＦＰ |
銀行・郵便局・証券会社・保険会社等の金融機関や、不動産会社・一般事業会社に勤務して自社の商品を販売することを職業としているので、相談や設計は無料で行うことが多い。 |
| 独立系ＦＰ |
公認会計士・税理士・社会保険労務士等に多く、相談やプランニングを会費や顧問料などの有料で行い、執筆やセミナーを行っている者もいる。 |
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